Itaú lidera ranking de portabilidade em previdência em 2023.

Plataforma de produtos contemplando diversas estratégias e consultoria especializada são diferenciais que contribuíram para o resultado do banco no segmento

O Itaú Unibanco liderou o ranking de captação líquida de portabilidade de planos de previdência privada para pessoa física no Brasil em 2023, segundo dados da Fenaprevi (Federação Nacional de Previdência Privada e Vida).

Ou seja, foi a instituição que mais recebeu recursos que clientes optaram por retirar de outras instituições financeiras e operadoras para investir nos produtos de previdência no Itaú. 

Na soma dos 12 meses de 2023, o Itaú atraiu aproximadamente R$ 6 bilhões  de recursos que estavam aplicados em previdência em outros bancos, plataformas de investimentos e operadoras de seguros e previdência – frente a R$ 2,3 bilhões em 2022. 

No ano, segundo dados da Fenaprevi, o banco teve captação líquida total de R$ 8,7 bilhões em previdência (considerando novas contratações, aportes automáticos e pontuais em planos já existentes e portabilidade) , sendo que aproximadamente R$ 5 bilhões vieram de produtos lançados em 2023. 

A maior parte dos recursos em previdência estão alocados em estratégias de crédito privado, seguido por renda fixa, multimercados e renda variável.

Entre os aspectos que contribuíram para a evolução da captação em previdência no Itaú estão o aumento na prateleira de produtos, que hoje soma 175 opções disponíveis para contratação nos canais do banco a partir de R$ 1, e a implantação de uma estrutura comercial específica para assessoria especializada em encontrar soluções de previdência de acordo com perfis e objetivos dos clientes.

A mesa Prev Experts, como é chamada, foi criada em 2022 e atua tanto na capacitação técnica e comercial de especialistas em investimentos quanto na resolução de demandas mais complexas, como planejamento tributário, sucessório e transformações em renda, entre outros.